ТОО Bai-Quat, Казахстан

Товарищество с ограниченной ответственностью «Bai-Quat» позиционирует себя как инвестиционно – консалтинговая компания, предлагающая вложения денежных средств в фондовый и реальный сектора казахской экономики. Предлагается доходность в размере 15 – 16 процентов годовых от проведения прямых инвестиций. Представлена она на интернет-ресурсе baiquat.kz, который оформлен внешне хорошо и профессионально. В разделе Контакты приведены телефон с кодом Казахстана и адрес в городе Алматы. Электронная почта к сожалению отсутствует.

Проверка показывает, что сайт зарегистрирован в Казахстане 17 октября 2018 года, его IP-адрес расположен в городе Алматы. В качестве владельца указана организация «Bai-Quat», адрес её на момент регистрации совпадает с юридическим. Сама организация достаточно молодая, зарегистрирована первого августа 2018 года, больше года назад. Финансовая отчётность нигде не опубликована, данных о размере уставного капитала тоже нет. Только сведения о том, что компания платит налоги. Определить наличие собственных средств и понять, прибыльна её деятельность или убыточна, нет никакой возможности. Кроме того, она находится вне российской юрисдикции. Название с казахского ни как не переводится, а его язык переводчик Гугл определяет как вьетнамский.

Начисления указанных процентов предлагается с ежемесячной или ежеквартальной их капитализацией, то есть добавлением с телу вклада, с возможностью пополнения и частичного снятия. При этом принимаются именно вклады по определённым ставкам, что у многих прочно ассоциируется с банковским предложениями. В качестве гарантии сохранности и доходности указывается заключение договора, официальное оформление договора купли-продажи ценных бумаг и выдача приказа об их зачислении на имя того, кто их покупает, в центральном депозитарии. Никакой информации о том, какие именно бумаги предлагается покупать (акции, облигации, векселя, чеки, каких предприятий или государственные и что по ним будет начисляться – дивиденды, купонный доход) не приводится.

При вложениях в Накопительный фонд (Накопи миллион) минимальная сумма 20 тысяч тенге (3 400 рублей по курсу Центробанка на сегодняшний день) на 39 месяцев под 15%, верхний предел отсутствует. В пассивный доход (успешный инвестор) минимальная сумма составит уже 500 000 тенге (а это 85 тысяч рублей) сроком на один год под 15 процентов годовых, максимальная 100 000 000 тенге (17 миллионов рублей). При этом общее количество вкладов от одного человека ни чем не ограничено. Редкие зажиточные баи могут позволить себе такую неслыханную щедрость – вложить такие крупные деньги непонятно куда и во что.

Гарантирование доходности вообще на рынке ценных бумаг запрещено. На сайте Национального Банка Казахстана информации об этой организации не обнаруживается, ещё до начала своей работы на российском рынке она должна была получить аккредитацию Центробанка РФ. Но и лицензии у неё не имеется.

В целом можно сделать выводы, что это просто очередная финансовая пирамида, доверия она не вызывает никакого. Создаются они только с целью незаконного обогащения организаторов за счёт присвоения денег вкладчиков.

Вложения являются очень рисковыми, прибыли ожидать не приходится, а вероятность потерять в результате все свои сбережения крайне велика.